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博鱼体育平台2023年10月20日,国家金融监督管理总局发布了行政处罚信息公开表金罚决字〔2023〕14号,工银理财有限责任公司(简称:工银理财),其主要违法违规事实为:一、通过混同账户归集理财产品收益并支付费用,未做到理财产品之间相分离二、理财产品未与所投资资产相对应三、理财产品期限管理和估值方法不符合监管规定四、对理财产品投资资产风险管理不到位五、合作机构管理存在缺陷六、未按规定披露理财产品净值七、未穿透登记理财产品所持有资产管理计划等的底层持仓情况八、理财产品信息登记不及时。
依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则。国家金融监督管理总局对工银理财有限责任公司罚款710万元。作出处罚决定的日期为2023年10月18日。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条:银行业金融机构的审慎经营规则,由法律、行政法规规定,也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。前款规定的审慎经营规则,包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。 《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;未按照规定进行信息披露的;严重违反审慎经营规则的;拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
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