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博鱼财联社11月3日讯(记者 郭子硕)资管新规后,理财全面迈入净值化时代。金融市场波动频繁,居民金融资产端波动也较大。投资者寻求结合多种资产实现投资目标。为此,包括银行,券商和中证等机构发布多资产指数,通过多资产、多策略的配置和轮动,获得持续低波动的表现,帮助投资者和投资机构做决策。
Wind数据显示,包括券商、银行和银行理财子公司等金融机构已发布资产配置指数,帮助投资者更好观察相关金融市场的走势。整体来看,券商仍然是自主研发或者合作研发资产配置指数的主力,如国泰君安证券、中信证券、中金公司等证券公司推出多资产指数。
就商业银行来看,恒丰理财以及恒丰私行推出“中诚信-恒丰理财&恒丰私行中国宏观配置指数”;招商银行发布金葵花指数,将资产分为股票型、固定收益类、另类其他类三大类,根据市场变化进行比例分配,底层标的为理财产品、精选投资公募基金(纯债及股票型)、黄金账户等招商银行在售产品。
交通银行也于近日焕新发布“交银中国财富景气指数系列”,该系列通过配置权益、固收、黄金、外汇和现金存款等大类资产,直观展现投资组合的成效,帮助投资者快速、及时地了解市场变化,优化资产配置。其中的“交银中国优选公募理财指数”,系交行与中证指数公司合作,且为市场上跟踪银行理财产品表现的首个权威指数。
交通银行个人金融部相关负责人告诉财联社记者:“理财产品净值化持续推进,市场需要一个有代表性的指数反映理财市场趋势,弥补基准指数的空白。‘交银优选公募理财指数’从国有行及股份行系理财公司发行的公募净值型理财产品中,选取成立满 3 个月,且近 3 个月收益率排名在同类产品前 30%的产品作为指数样本,按照中证指数公司算法编制,进一步形成指数点位。该指数由中证指数公司提供数据,是‘交银中国财富景气指数系列’的一部分。”
“‘交银优选公募理财指数’的竞争力在于指数走势平稳,波动较小,直观清晰地展现了资产配置成效。”上述负责人表示,交银优选公募理财指数取值以2013年12月31日为基点,近10年该指数年化收益率为5.1%,整体走势较为稳健。
Wind显示,截至2023年11月2日,该指数本周上涨0.07%,本月上涨0.33%;对比来看沪深300本周上涨0.61%,本月上涨0.33%。但将时间维度拉至近三月、近一年、近三年,交银优选公募理财指数分别上涨0.26%、1.56%、2.99%;而同期,沪深300分别下跌10.51%、1.75%、9.39%。此外,“交银中国优选公募理财指数”近三年、近五年的年化波动率分别是0.60%、0.73%;而同期沪深300的年化波动率依次是17.78%、19.36%。
有华南资管人士告诉财联社记者,“交银中国财富景气指数系列”和“交银优选公募理财指数”的价值在于帮助投资者及时了解市场趋势,建立合理的预期,做好资产配置工作。对交通银行来说,则意味着银行的财富管理品牌形象将得到进一步提升。
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