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博鱼电竞登陆11月19日下午,郑煤机发布公告称,所认购的三只信托理财产品“外贸信托-华软新动力精选单一资金信托”1号至3号存在无法按期兑付、无法全额兑付的风险。上述三只产品认购金额合计3亿元,目前仅收回不到3000万元。公司称,已经向公安机关报案。
数据显示,2018年底,郑煤机交易性金融资产仅为440万元、其他流动资产中的理财产品为2.87亿元,到2022年底,交易性金融资产高达61.76亿元、其他流动资产项目的理财产品为12.39亿元。2023年9月末,其交易性金融资产升至78.16亿元,预计投入的理财资金超过80亿元。
然而,郑煤机存在存贷双高迹象。截至2023年9月底,公司账面上的债务为86.62亿元,较年初增加10亿元左右。
根据公告,2023年5月29日,郑煤机与外贸信托分别签订了《外贸信托-华软新动力精选1号单一资金信托信托合同》、《外贸信托-华软新动力精选2号单一资金信托信托合同》、《外贸信托-华软新动力精选3号单一资金信托信托合同》,公司均以自有资金1亿元认购了上述三个产品,期限分别为2023年5月30日至2024年5月30日、2023年5月31日至2024年5月31日、2023年5月31日至2024年5月31日。
上述信托委托人/受益人即为郑煤机,受托人是外贸信托,投资顾问是北京华软新动力私募基金管理有限公司(以下简称“华软新动力”),预计年化收益率5%。受托人根据华软新动力的投资建议定向投向汇盛资产量化对冲4号私募证券投资基金(基金编号:SZP627)。
作为投资顾问的华软新动力,同时作为上述信托的信用增级人,由其履行追加信用增级资金的义务。信用增级人未及时追加信用增级资金或因信用增级人财务状况恶化等原因导致其不能履行信用增级义务的风险均由信托财产承担。从上述产品约定及固定收益情况看,外贸信托只是承担了通道角色。
公告称,上述信托产品尚未到期。经公司对所投产品的持续跟踪以及近期市场舆情,公司关注到上述信托产品所投资的底层产品可能面临无法按期赎回的风险,上述信托产品可能面临无法按期兑付的风险。鉴于此次投资款项的赎回时间存在不确定性,并基于非保本理财产品的性质,因此本信托计划也存在投资本金无法全额赎回的风险。
郑煤机在公告中表示,经公司与受托人、投资顾问沟通,公司已提前赎回信托1号产品的信托资金2956.34万元。除上述信托产品外,公司未购买外贸信托的其他理财产品,也未与华软新动力开展其他业务。公司已指定专人负责项目跟踪,积极联系督促各相关方尽快向公司兑付上述信托理财产品的投资本金及收益,尽最大努力保障公司利益。
从财务数据看,2018年底,郑煤机交易性金融资产440万元,其他流动资产科目下的理财产品为2.87亿元,合计约为2.91亿元。
2022年底,公司交易性金融资产61.76亿元,其中,理财投资61.74亿元。其他流动资产科目下,理财产品12.39亿元,合计为74.13亿元。
2023年6月底,公司交易性金融资产63.62亿元,其中,理财投资63.48亿元,其他流动资产科目下的理财产品13.69亿元,合计为77.17亿元。
到了2023三季度末,交易性金融资产为78.16亿元,其他流动资产为18.61亿元。据此估算,郑煤机理财投资的资金可能超过80亿元。
投入巨资理财,郑煤机获得的理财收益不菲。2023年前九个月,公司的委托他人投资或管理资产的损益为1.98亿元。
2022年3月29日,郑煤机发布公告称,公司拟在董事会审议通过之日起12个月内使用不超过50亿元额度的闲置自有资金购买理财产品,决议有效期内该额度可循环使用。
2023年3月30日,郑煤机还公告称,截至公告披露日的近12个月,郑煤机共投入约112.25亿元进行委托理财,其中银行理财27.55亿元,券商产品48.7亿元,信托产品23.99亿元,彼时合计收回本金63.74亿元,尚未收回本金48.52亿元。
从2022年年报披露的情况看,公司所购买的信托产品主要来自同注册于河南郑州的百瑞信托,涉及的产品达到10只。
截至2023年9月底,公司短期借款7.59亿元、一年内到期的非流动负责6.41亿元、长期借款72.63亿元,长短期债务合计为86.63亿元。与2023年初相比,债务新增了近10亿元。
当然,郑煤机不缺钱。截至2023年9月末,除了大约超80亿元投资理财外,公司货币资金有39亿元。
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