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13只公募权益理财仍处于破净状态一季度公募权益理财跑输大盘

发布时间: 2023-07-24 次浏览

  博鱼官方网址编者按:南财理财通课题组成立两年以来硕果累累,课题组的王牌栏目《机警理财日报》已发布超600篇,覆盖银行理财行业研究、个案研究、产品评价等不同主题,广受行业关注。2023年7月21日,南方财经全媒体集团、、南财理财通成功举办了第六期策略会,并正式发布了《2023年一季度银行理财产品实际运作报告》。该报告基于南财理财通超2亿银行理财大数据,从理财市场情况、理财产品运作表现、理财产品创新等多方面对银行理财行业进行了全方位透视,力求为理财市场提供一个更客观、公正、线年一季度,权益市场整体呈“N”字形震荡上行,经历2022年的大跌之后,在国内疫后复苏和美联储加息放缓等内外因素的推动下,外资大量流入,我国股票市场于今年一月迅速上行,并于1月底达到本季度顶峰。

  随着国内经济复苏预期减弱以及美联储加息预期再起,权益市场开始回调,叠加3月硅谷银行和瑞信银行危机,权益市场进一步震荡下调。直至三月下旬,各类冲击逐渐平复,市场信心逐渐恢复,权益市场再次上涨,最终A股三大指数集体收涨,上证指数累计上涨5.94%,深证成指涨6.45%,创业板指涨2.25%。

  具体来看,一季度的A场结构分化明显,TMT、半导体等板块大涨,零售、房地产、银行等板块则均有不同程度的下跌。而从总体来看,一季度的A场经历了跌宕起伏,结构性分化和个股轮转,为权益理财带来了挑战,同时也带来了新的机会。

  据南财理财通数据,2023年一季度,共有4家理财公司发行了7只权益类理财产品,均为私募封闭式产品。

  而2022年一季度新发了11只权益产品,产品类型包含公募产品及私募产品,运作方式覆盖开放式和封闭式,投资周期上也涵盖短期和长期,由此可见,在经历2022年权益市场大跌之后,理财公司对于权益类理财产品的发行态度更为谨慎,更倾向于发售面向私募人群的长期限封闭式产品,避免投资者追涨杀跌,为投资者获取长期收益。

  值得注意的是,5月23日,招银理财发布2023年来首只权益类公募理财产品-“招卓价值精选权益”,该产品上采取了“净值低于1元不收取管理费用”的创举,不赚钱就不收费,这颠覆了传统公募资管产品的固定管理费模式。同时,该产品投资经理和公司全体高管跟投,也向投资者表明了招银理财做好这只产品的决心。

  根据南财理财通数据,截至2023年3月31日,理财公司存续的权益类产品(包含母行划转的老产品)共有253只,其中,公募产品仅有26只。工银理财存续产品最多,有58只,占比22.92%;中银理财次之,有39只;民生理财、杭银理财和招银理财分别有29、28和24只;而平安理财和高盛工银理财则各自仅存续1只。在25只披露了季末净值的公募权益类理财产品中,有13只产品仍处于破净状态,其中,光大理财有4只,宁银理财有3只,贝莱德建信理财、信银理财和招银理财各有2只。工银理财“工银财富系列工银量化理财-恒盛配置理财产品”期末净值最高,达到1.8165。

  从业绩表现看,2023年一季度24只权益类公募产品的算术平均净值增长率、最大回撤率分别是1.64%和6.44%。而同期,沪深300的涨跌幅和最大回撤率分别是4.63%和6.24%;中证500的涨跌幅、最大回撤率分别是8.11%和4.08%。因此,从数据可看出,2023年一季度权益类公募产品的平均收益无法跑赢沪深300指数和中证500指数,同时其最大回撤率也高于沪深300指数和中证500指数。

  而从Q1最大回撤来看,收益排名前列的产品其回撤控制相对而言并不算高,而华夏理财“权益打新周期360天理财产品A款”和“权益打新一年定开理财产品1号”虽然收益表现相对一般,但在其他产品的最大回撤均较高的情况下,二者的Q1最大回撤仅为0.14%和0.01%,回撤控制表现突出。

 
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