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博鱼首页入口◎因两家理财子公司分别存在多项违法违规行为,国家金融监督管理总局对中邮理财处以罚款340万元,对工银理财罚款710万元。
10月20日,国家金融监督管理总局网站连发两条行政处罚信息,两家理财子公司因为管理不规范被处罚。
具体来看,中邮理财有限责任公司(以下简称中邮理财)存在7项违法违规行为,分别为理财产品净值未及时反映底层资产风险、未按实际投资收益情况向投资者支付收益、首次与理财投资合作机构合作未及时向监管部门报告、与不具备条件的代理销售机构开展业务合作、理财产品信息登记不及时、理财产品投资资产信息登记不规范、理财产品与所投资资产的风险等级不匹配。
依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则,国家金融监督管理总局对中邮理财处以罚款340万元的行政处罚。
工银理财有限责任公司(以下简称工银理财)存在8项违法违规行为,分别是通过混同账户归集理财产品收益并支付费用,未做到理财产品之间相分离;理财产品未与所投资资产相对应;理财产品期限管理和估值方法不符合监管规定;对理财产品投资资产风险管理不到位;合作机构管理存在缺陷;未按规定披露理财产品净值;未穿透登记理财产品所持有资产管理计划等的底层持仓情况;理财产品信息登记不及时。
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则,国家金融监督管理总局对工银理财罚款710万元。
工银理财成立于2019年,作为首批获得批准开业的银行系理财公司,工银理财注册资本为160亿元,注册地为北京,主要从事发行公募理财产品、发行私募理财产品、理财顾问和咨询等资产管理相关业务。
半年报显示,上半年工银理财共发行理财产品289只,均为符合新规要求的净值型产品。按募集方式划分,公募理财产品231只,金额1571.22亿元;私募理财产品58只,金额232.30亿元。按投资性质划分,均为固定收益类产品,金额1803.52亿元。
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